什么水平

（K现在Y我们的Customer /Client)金融服务行业的指导方针，确保他们的客户是他们所说的那样。KYC验证需要提交适当的文件来证明姓名、地址和其他个人数据，如社会保险号。银行和其他金融机构越来越多地要求新客户提供多种身份证明，而在过去，只需在表格上输入数据就足够了。

CDD和AML

客户尽职调查(CDD)和反洗钱(AML)是KYC流程中可能采取的额外步骤。CDD确保客户是他们所声称的人，AML会进一步调查客户是否符合洗钱者的特征(原籍国、存款金额等)。