在20世纪90年代初，个人理财软件加快首次亮相，并很快成长为市场领导者。事实上，它是唯一一个完全支持个人理财各个方面的桌面应用程序。几年前，这家公司推出了一个新的基于网络的个人理财解决方案，名为Simplifi。Simplifi是为一个不同的市场而设计的，目标人群是年轻人和那些想要跟踪自己的财务账户、关注日常支出、努力实现储蓄目标的人。这不是“加快生活”，而是一种完全不同的方法。Simplifi拥有全新的用户体验，简洁而有用的仪表板，以及创新的数据视图(观察列表，支出计划和报告)，使您始终与财务保持同步。
什么是个人理财应用?
个人理财应用可以让你在一个地方看到所有的财务账户，包括支票账户、储蓄账户、信用卡账户和经纪账户。你把你的账户连接到应用程序上，然后查看你所有账户的近乎实时的活动和余额，无论是单独的还是统一的。
能够轻松地看到所有帐户的活动可以提醒您注意两种麻烦。首先，如果有人访问了你的账户，你可以很快了解到，其次，你可以看到你的一个或多个余额何时处于危险的低水平。个人理财应用程序还会提醒你忘记的交易。
还有其他好处。你可以为个人消费领域制定预算，或者至少比较一个月的收入和支出。你是否为了一个特定的目标而存钱，比如买一辆新车、一栋房子或去度假?个人理财应用程序可以让你跟踪自己的进度，甚至可以将目标与储蓄账户联系起来。有些应用会显示你的信用评分(信贷业(想到)，并帮助你管理账单。
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使用Simplifi不像做会计
任何使用Simplifi的人都想要简单、友好、可理解、整洁的界面。没有人愿意蜷在自己的电脑前几个小时做记录、计划和报告，而Quicken用户经常这样做，以使软件有效。他们想要登录，查看他们的账户余额，找出他们这个月可以花多少钱，并了解他们的财务状况是否正常。
在这方面，Simplifi优于薄荷，我们的编辑选择免费个人理财应用程序的获胜者。当然，Mint有更多的功能，所以有更多的信息可以隐藏。然而，Simplifi旨在最大限度地减少获得财务问题答案所需的时间。仪表板在左侧的垂直窗格中显示您的帐户余额。这个页面显示了最常被搜索的个人财务信息片段，包括简短版本的支出计划、即将进行的交易、最高支出类别和支出监视列表(稍后将详细介绍这些不同的功能)。beplay3体育app手机版六个月的图表勾勒出你的收入和支出。
这个打开的屏幕可以说是Simplifi最重要的一个。与Mint的主页相比，我更喜欢这个主页，后者需要大量滚动才能看到所有内容。Simplifi的所有屏幕都很吸引人，直观而生动，比Mint和Quicken Deluxe(我们的编辑之选付费个人理财应用的赢家)更有吸引力。Simplifi的设计感觉比我们的编辑之选获奖者更一致。
Simplifi by Quicken成本是多少?
Simplifi的费用为每月5.99美元或每年47.88美元。如果您想在订阅之前尝试，可以使用30天的试用版。
为Simplifi这样的个人理财应用付费是很少见的。大多数其他应用程序，包括Mint, Credit Karma和WalletHub，是免费的。Quicken Deluxe与Simplifi属于同一家公司，定价为每年59.99美元，它有更多跟踪投资的功能，以及税务规划工具，这些都是Simplifi所没有的。
作为一个相对较新的公司，Simplifi还没有像其最接近的竞争对手Mint那样成熟。广告支持的Mint提供了许多跟踪账单、预算和信用评分的工具，这是Simplifi所缺乏的。
Simplifi有什么新功能?
自上次回顾以来，Simplifi增加了一些有用的新功能。它现在提供了一个自定义收入选项，使个体经营者更容易使用该服务，尽管在这方面与Quicken Deluxe相比仍然相形见绌。Simplifi还对其投资跟踪和一个识别个人里程碑(成就)的新工具进行了改进。
Simplifi的核心支出计划也得到了加强，以继续加强公司对控制支出的重视。该公司已经宣布了其他尚未公布的改进，例如性能随时间变化的工具和增强的报告。
设置和寻找帮助
Simplifi有一个简单的设置过程。创建帐户后，您需要提供您的姓名和邮政编码。就是这样。为了提供反馈，Simplifi要求你允许它访问你的财务账户——所有的账户，以获得最好的结果。这包括搜索为你提供在线支票和储蓄账户、信用卡、投资、贷款和其他金融工具的机构。一旦您输入了用户名和密码，站点就会导入您最近的事务并继续自我更新，除非需要额外的安全步骤。
总的来说，Simplifi很容易使用。如果你对它的某些元素有疑问，你可以利用慷慨的支持。你可以发起一个实时聊天(一周七天)，请求回电，或者在网站的文章数据库中搜索可能的答案。
分类你的支出
设置完成后，您要做的第一件事是检查每个帐户注册。为这一步留出一些时间，因为你将处理一到三个月的交易。它会给你带来启发，而且值得一做。例如，你可能会注意到，你还在为你以为已经取消的订阅付费。
你也会开始对交易进行分类，这样你就知道你的钱从哪里来，到beplay3体育app手机版哪里去了。默认的分类包括汽车和交通beplay3体育app手机版、餐饮、娱乐、杂货和公用事业，每一个都有更集中的子分类。您可以添加、编辑和删除类别和子类别。beplay3体育app手机版您还可以标记和标记事务。
与其他个人理财应用程序一样，Simplifi通过自动分配类别，对你的支出进行有根据的猜测。beplay3体育app手机版您可以修改它们，当您这样做时，Simplifi将学习如何在将来正确地分类类似的事务。您还可以设置两种规则。一种是根据收款人的名字自动分配类别。另一个查找您指定的关键字，并将交易分配给正确的收款人。
如何在Simplifi中跟踪你的收入
除了跟踪和分类你的支出，你也要对你的收入做同样的事情。如果你是一名W-2雇员，并以相同的金额定期领取薪水，Simplifi就会很好用。你只要找到其中一个存款，让它循环，然后点击经常性收入打开一个可以指定频率的窗口。无论如何，你的薪水存款还是会从你的银行来，但通过让它们循环使用并正确分类，它们将成为你支出计划的一部分(稍后会详细介绍)。
如果你是自雇人士，或者有让你每月收入变化的兼职，Simplifi就不那么有用了。这并不是说你不应该使用它。事实上，追踪和分类收入和支出的能力对个体经营者来说是至关重要的。在支付预估税款和准备年度申报表时，你会需要这些信息。但你不会对你的预计月初的余额，除非你有稳定的客户，每个月支付给你的金额几乎相同。如果是这样的话，你可以将个人项目设置为经常性收入。另一种选择是设置自定义收入，覆盖你的计划收入总额(如果有的话)。你可能需要做一个有根据的猜测，这是许多个体经营者所能做的最好的事情。
如果你是自雇人士，而Simplifi似乎过于有限，你应该考虑投资一个小型企业会计解决方案代替。
你必须对每笔交易进行分类吗?
您不必对加载到Simplifi帐户中的每笔交易进行分类。你可以从你第一次登录的那天就开始检查和分类，但如果你最近在收入和支出上有问题，你可以通过回顾和分类至少一个月的所有东西来快速解决问题。
你也可能有年费，你可能一开始没有看到，直到他们再次出现。我发现一项服务的年费超过了100美元，我已经忘记了我已经注册过，也不再需要了。这是使用个人理财应用程序的最令人信服的原因之一。它可以通过提醒你不必要的交易来节省你的钱。
当我单独检查我的在线账户时，我漏掉了这笔费用，也许是因为我很少遇到在线账户的问题，所以没有仔细检查。因为Simplifi只需要一次登录，我就可以看到我所有账户的所有活动，所以我不太可能错过一些东西。另外，我可以通过多种方式查看我的注册表，例如按日期、帐户、收款人或类别。
Simplifi能跟踪账单吗?
Simplifi的账单跟踪功能没有Mint那么先进，但你可以把账单包括在每月的支出中。例如，您可以添加备注和附件，以及分割事务。Simplifi还允许您切换按钮以从报告或支出计划中排除条目。
关于你的财务，Simplifi告诉你什么?
Simplifi还在其他方面展示了它的智能。如果你仔细记录下你第一次进口时的每笔交易(这是另一个这样做的原因)，你会通过你的支出计划得到关于你财务状况的即时反馈。
支出计划是一个工具，它使用简单的加法和减法来计算你本月还剩下多少钱可以花。它把你的计划收入加起来，减去账单和订阅，以及你花的任何其他钱。你可以看到按日期列出的所有这些交易。
我怎样才能不花太多钱?
Simplifi还提供了额外的有针对性的反馈。例如，你可以创建支出监视列表来跟踪你在那些你想控制支出的类别中花费的钱。beplay3体育app手机版您可以按类别、收款人或标签设置它们，如果愿意，还可以指定最大金额。你可以在一个屏幕上查看所有的监视列表。每个表都显示了你的月平均支出和年初至今的总额，以及本月到目前为止的支出与你的预计总额的比值。
还有一个12个月的对比图表。您既可以创建持续的监视列表，也可以创建一次性的记录，例如假日支出。
你能用Simplifi做预算吗?
观察名单中是Simplifi对预算的回答。它不提供更传统的预算工具。
Simplifi的开发者和早期用户发现，每个月人们可自由支配的开支都不一样，因此很难制定出完美的预算计划。对我来说，监视名单似乎是一个有效的妥协。你仍然会密切关注你的钱，但你不会因为没有达到过于严格的目标而被锁定在绝对的东西上，这可能会让你放弃整个概念。
另一方面，Mint提供了更传统的预算工具，但它们很灵活。你可以为每个类别创建单独的预算，并且可以很容易地进行调整。Mint在预算页面上从你的预算收入中减去你的预算支出，所以你总是能看到理论上还剩下多少钱。它还可以跟踪你的实际数字，让你在预算超支和许多其他情况下安排电子邮件和推送通知。
Mint还可以方便地访问您当前的信用评分，这是Simplifi没有的。
Simplifi能帮你设定储蓄目标吗?
Simplifi做了一项值得称赞的工作，它向你展示了你所处的位置和你的财务状况。不过，如果没有规划未来的工具，你就不可能拥有一个有效的个人理财网站。所以Simplifi有它的储蓄目标功能。有了它，你可以为目标创建跟踪记录，比如度假、应急基金或新车。您只需命名它并设置一个目标金额，然后在添加或删除一些资金用于其他目的时进行记录。
这个网站会记录你存了多少钱，存到哪里了。它会显示你当前每月的存款，以及到目前为止你已经存了多少钱，以及你还需要存多少钱。如果你设定了一个目标日期，Simplifi会告诉你每个月必须存多少钱才能实现你的目标。然而，你的目标并不像在Mint中那样与实际账户相关联。相反，这个工具只是为了让你负责，鼓励你继续朝着你的目标努力。
你能跟踪Simplifi的投资吗?
Simplifi的投资跟踪已经有了很大的改进。你可以连接到网上经纪账户，查看你所持股票的价值。您的投资组合每天都在更新，以表格的形式呈现，其中列有股票数量、价格、价值和一天的损益百分比和数字。选择一个条目，将打开该安全性的更详细视图。还有一个新的图表跟踪余额随时间的变化。相关的市场新闻现在显示在右边的垂直窗格。
这些增强非常棒。不过，在我们测试过的所有个人理财服务中，付费个人理财应用程序Quicken Deluxe提供了更多的投资组合跟踪工具。这并不是Simplifi的主要缺陷，因为有很多提供投资工具的免费和付费服务。个人理财网站更关注你的日常收入和支出。
报告和财务概况
报告对个人理财网站的成功也很重要。您需要能够通过应用各种筛选器来查看数据。Simplifi提供五种类型的报告:收入、支出、净收入、储蓄和月度摘要。此外，simplifi还会提供您期望的退款报告——simplifi会跟踪您期望的退款，这样您就不必这样做了。
您也可以自定义报表。当您选择前四种报告类型中的一种时，您可以以图表形式和事务列表的形式查看它。例如，单击“支出”，您可以按类别、收款人、帐户或标签查看数据。一个新的高级选项允许更有针对性的报告。您还可以选择日期范围或创建自己的日期范围，并从众多过滤器中进行选择。每月总结比较你最近两个月的收入和支出，并列出最高的类别和受款人。beplay3体育app手机版
Simplifi的移动应用程序
Simplifi提供一流的移动应用程序安卓和iOS。我测试了两个版本，效果都很好。
应用程序打开到仪表盘，仪表盘显示你的银行和信贷总额、最近的支出和即将进行的交易。向下滚动，你会看到你的支出计划，投资组合价值，观察列表，以及一个彩色饼状图，代表你的最高支出。您可以向下钻取此图表以获得类别和事务级别。消费目标和成就也在那里。你必须做一些点击和滑动看到所有的东西，但这是一个了不起的概述你的财务状况。
我能够找到我在桌面版本上看到的所有东西。这些应用程序很好地利用了移动技术，它们提供了两全其美的服务:你可以快速了解自己的财务状况，也可以深入了解细节。你可以通过点击仪表盘或打开应用程序菜单来获取这些详细信息，这与基于浏览器的版本相同。与Mint相比，我更喜欢Simplifi的移动应用程序，后者只包含桌面版应用程序的一小部分功能。
Simplifi使用安全吗?
一般来说，个人理财应用程序具有强大的安全性。它们的开发人员使用的技术与大银行使用的技术类似。你仍然需要保持警惕，确保这些敏感数据的安全，例如，永远不要在公共Wi-Fi网络上访问你的金融账户启用多因素身份验证无论哪里提供。
Simplifi的制造商Quicken从事在线金融数据保护业务已有近30年的历史。Simplifi使用多因素身份验证，为您提供安全代码交付(电子邮件或文本)的选择。该公司使用强大的256位加密技术从您的银行服务器安全地传输数据。从你的银行下载的信息是保密的，只用于更新你的账户。
什么是双因素身份验证?Simplifi和Mint一样好吗?
Quicken的Simplifi在四年前首次亮相，令人印象深刻，它的许多新功能和增强功能使服务变得更好。开发团队为那些不想微观管理自己的财务，但想要在台式电脑或智能手机上快速轻松地查看自己的钱的人提供了一套智能工具。
然而，令人兴奋的是，Simplifi每月要花几美元，而薄荷(我们的编辑选择免费个人理财应用程序的赢家)不需要任何费用。为了避免看到广告，每月花4美元值得吗?尤其是考虑到Mint是一个功能更丰富的服务。如果你不需要Mint的高级功能，比如账单跟踪和传统预算，答案可能是肯定的。此外，你可能会发现Mint的广告具有侵入性，会妨碍数据，而且需要滚动太多才能绕过。
加快豪华是我们的编辑精选付费个人理财应用程序，是最全面，功能最丰富的个人理财应用程序，它的价格只比Simplifi贵一点点。它也是一个基于桌面的应用程序，可以选择通过网络或移动应用程序访问你的大量数据。
个人理财确实是个人的，你可能对你需要看到的信息和你想看到的信息有自己的偏好。我们首先推荐Mint或Quicken Deluxe，但绝对可以考虑Simplifi的免费试用版。它在头四年里取得了强劲的表现，并且在这个坚如磐石的基础上继续发展。
Simplifi是一款个人理财应用程序，它提供了一种简单易懂的方式来查看你的财务账户，并立即了解你每月还剩下多少钱可以花。它提供了快速和清晰的访问您需要的数字。
